CAJAS Y BANCOS

Control de cajas, bancos y flujo de caja en una misma gestión

Krae.OS integra cajas físicas, bancos, cobros y pagos diferidos, medios de pago, créditos y compromisos futuros para que su empresa conozca su posición financiera actual y proyectada.

Coordine una presentación Vea el flujo de caja

EL PROBLEMA

Saber el saldo de hoy no alcanza para tomar decisiones

Tener dinero disponible en caja o banco no muestra por sí solo la situación financiera de la empresa. También existen cobros pendientes, pagos por realizar, operaciones diferidas, cuotas de créditos y gastos futuros que pueden cambiar esa posición en los próximos días.

LA SOLUCIÓN CON KRAE.OS

Una visión financiera que incluye presente y futuro

Krae.OS centraliza cajas, bancos, cobros y pagos diferidos, compromisos pendientes y otros movimientos financieros para mostrar tanto la posición actual como la evolución proyectada del flujo de fondos.

Conozca dónde está su dinero

Krae.OS permite gestionar cajas físicas y bancos dentro de una misma estructura financiera, manteniendo disponibles sus movimientos y saldos para consulta.

CAJAS FÍSICAS
Fondos disponibles y movimientos asociados
BANCOS
Saldos y movimientos bancarios

Conozca en todo momento cuánto dinero está disponible en cajas y bancos.

Krae.OS administra cajas específicas para cobros y pagos diferidos, permitiendo distinguir el dinero disponible de los importes que todavía están pendientes de acreditarse o debitarse.

COBROS DIFERIDOS
Importes pendientes de acreditar
PAGOS DIFERIDOS
Importes pendientes de debitar

Disponible hoy no es lo mismo que movimiento pendiente.

Krae.OS permite visualizar ambas situaciones por separado.

COBROS Y PAGOS DIFERIDOS

Sepa también qué todavía no impactó en sus fondos

Distintos medios de pago dentro de la misma gestión

Krae.OS permite registrar y gestionar distintos medios de pago, manteniendo cada movimiento relacionado con la operación y con el circuito financiero correspondiente.

  • 01 Efectivo
  • 02 Transferencias
  • 03 Vales
  • 04 Cheques
  • 05 Tarjetas de débito
  • 06 Tarjetas de crédito

Cada ingreso y egreso mantiene el contexto de la operación

Los cobros y pagos pueden mantenerse relacionados con las ventas, compras, clientes, proveedores y demás operaciones que los generaron.

INGRESO

  1. 01 Venta / Cobranza
  2. 02 Medio de pago
  3. 03 Caja / Banco

EGRESO

  1. 01 Compra / Pago
  2. 02 Medio de pago
  3. 03 Caja / Banco
Conozca Ventas y cobranzas Conozca Compras y proveedores

Una operación genera su efecto financiero cuando corresponde

VENTA AL CONTADO

  1. 01 Venta
  2. 02 Cobro
  3. 03 Caja / Banco

VENTA A CRÉDITO

  1. 01 Venta
  2. 02 Pendiente
  3. 03 Cobranza posterior
  4. 04 Caja / Banco

COMPRA AL CONTADO

  1. 01 Compra
  2. 02 Pago
  3. 03 Caja / Banco

COMPRA A CRÉDITO

  1. 01 Compra
  2. 02 Obligación
  3. 03 Pago posterior
  4. 04 Caja / Banco

Anticipos, cuotas y refuerzos también forman parte del flujo financiero

Cuando una venta se estructura mediante un plan de pago, los anticipos, cuotas y refuerzos cobrados pueden continuar hacia los movimientos financieros correspondientes dentro de Krae.OS.

Conozca Ventas y cobranzas

Krae.OS permite gestionar créditos bancarios y contemplar sus cuotas dentro de la evolución futura de los fondos de la empresa.

CRÉDITO BANCARIO

  1. 01 Cuotas futuras
  2. 02 Fechas previstas
  3. 03 Flujo de caja

CRÉDITOS BANCARIOS

Incluya sus créditos dentro de la planificación financiera

Incluya compromisos que se repiten en el tiempo

Krae.OS permite considerar gastos fijos mensuales y anuales dentro de la proyección financiera, incorporando egresos previstos antes de que llegue su fecha.

GASTOS MENSUALES

Próximos egresos recurrentes

GASTOS ANUALES

Compromisos previstos en el año

PRÓXIMOS EGRESOS

PROYECCIÓN FINANCIERA

Vea cómo evolucionará su caja día a día

El informe de flujo de caja proyecta los ingresos y egresos futuros utilizando la información real registrada en Krae.OS.

SALDOS ACTUALES
Cajas + bancos
COBROS PENDIENTES
Ingresos futuros
PAGOS PENDIENTES
Egresos futuros
COBROS DIFERIDOS
Pendientes de acreditar
PAGOS DIFERIDOS
Pendientes de debitar
CRÉDITOS BANCARIOS
Cuotas futuras
GASTOS FIJOS
Mensuales + anuales

FLUJO DE CAJA

PROYECCIÓN DÍA A DÍA

INGRESOS + EGRESOS + SALDO RESULTANTE

Anticípese antes de que el movimiento ocurra

La proyección diaria permite visualizar los ingresos y egresos previstos y observar cómo evolucionará la disponibilidad financiera de la empresa a medida que se producen los movimientos registrados.

Esto permite analizar períodos de mayor disponibilidad o mayor exigencia financiera utilizando información que ya forma parte de la gestión.

Con Krae.Ledger, los movimientos administrativos y financieros pueden generar su información contable relacionada dentro del mismo sistema.

MOVIMIENTO FINANCIERO

  1. 01 Cobro / Pago
  2. 02 Caja / Banco
  3. 03 Krae.Ledger
  4. 04 Diario / Mayor
Conozca Contabilidad integrada

La gestión financiera también se integra con contabilidad

No vea solamente el movimiento. Vea qué lo originó.

La información histórica permite consultar los movimientos financieros junto con las operaciones relacionadas, facilitando comprender de dónde provino un ingreso o qué originó un egreso.

Conozca Auditoría y trazabilidad

Su posición financiera, hoy y hacia adelante

DISPONIBLE
Cajas + bancos
POR ACREDITAR
Cobros diferidos
POR DEBITAR
Pagos diferidos
POR COBRAR
Cuentas pendientes + cuotas
POR PAGAR
Obligaciones pendientes
CRÉDITOS
Cuotas bancarias
GASTOS FIJOS
Mensuales + anuales

FLUJO DE CAJA

PROYECCIÓN DIARIA

PARA QUIÉN TIENE SENTIDO

Cuando controlar el dinero exige mirar más allá del saldo actual

Krae.OS resulta especialmente útil para empresas que necesitan mantener conectados sus cobros, pagos, cajas, bancos, compromisos futuros y proyección financiera dentro de una misma gestión.

Control financiero dentro de la gestión empresarial

Krae.OS dispone de planes que incorporan gestión de cajas, bancos y administración para empresas que necesitan controlar sus movimientos financieros dentro del mismo sistema donde gestionan sus operaciones.

La gestión de cajas y bancos forma parte de Business en adelante. Consulte Planes para revisar la configuración comercial vigente.

Ver planes

Preguntas frecuentes sobre cajas, bancos y flujo de caja

¿Puedo controlar cajas físicas y bancos?
Sí. Krae.OS permite gestionar cajas físicas y bancos y consultar sus movimientos y saldos dentro de la misma gestión.
¿Krae.OS permite gestionar cobros y pagos diferidos?
Sí. Krae.OS dispone de cajas específicas para cobros y pagos diferidos, permitiendo distinguir los fondos disponibles de los importes todavía pendientes de acreditarse o debitarse.
¿Puedo saber cuánto tengo pendiente de acreditar?
Sí. Krae.OS permite conocer los importes correspondientes a cobros diferidos que todavía están pendientes de acreditación.
¿Puedo saber cuánto está pendiente de debitar?
Sí. Los pagos diferidos pueden mantenerse identificados hasta que se produzca su débito correspondiente.
¿Qué medios de pago puedo gestionar?
Krae.OS permite trabajar con efectivo, transferencias, vales, cheques, tarjetas de débito y tarjetas de crédito.
¿Krae.OS permite gestionar cheques?
Sí. Los cheques forman parte de los medios de pago que pueden gestionarse dentro del sistema.
¿Krae.OS permite gestionar tarjetas de débito y crédito?
Sí. Las tarjetas de débito y crédito pueden registrarse como medios de pago dentro de la gestión financiera.
¿Puedo gestionar créditos bancarios?
Sí. Krae.OS permite gestionar créditos bancarios y contemplar sus cuotas dentro de la planificación financiera.
¿Qué información utiliza el flujo de caja?
El informe de flujo de caja contempla saldos de cajas y bancos, cobros y pagos pendientes, cobros y pagos diferidos, cuotas de créditos bancarios y gastos fijos mensuales y anuales.
¿La proyección incluye cobros y pagos pendientes?
Sí. Los cobros y pagos pendientes forman parte de las variables utilizadas para proyectar la evolución futura de los fondos.
¿La proyección incluye las cuotas de créditos bancarios?
Sí. Las cuotas futuras de créditos bancarios pueden contemplarse dentro de la proyección del flujo de caja.
¿Puedo incluir gastos fijos mensuales y anuales?
Sí. Krae.OS permite incorporar gastos fijos mensuales y anuales para contemplarlos dentro de los egresos previstos.
¿El flujo de caja muestra ingresos y egresos día por día?
Sí. El informe permite visualizar la proyección diaria de ingresos y egresos y observar cómo evoluciona el saldo previsto de la empresa.
¿Los movimientos financieros se integran con contabilidad?
Sí. Con Krae.Ledger, los movimientos administrativos y financieros pueden generar su información contable relacionada dentro del mismo sistema.
¿Puedo consultar qué operación originó un movimiento?
Sí. Krae.OS conserva información histórica para relacionar los movimientos financieros con las operaciones correspondientes y facilitar su consulta posterior.

Conozca su posición financiera de hoy y lo que viene después.

Coordine una presentación y vea cómo Krae.OS integra cajas, bancos, cobros, pagos, créditos y flujo de caja para ayudar a su empresa a tomar decisiones con información real.

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